警惕虚拟货币交易所OKEx的商业行为

来源丨人民日报数字传播网

2021 年 5 月 6 日晚，比特币的最新价格为 57,000 美元。截至目前，7日增长6.79%，全年增长54%7.72%，10年增长2300万倍。

虽然暴涨暴跌频繁，极端行情不断上演，但2021年比特币仍将获得足够的关注。随着人气暴涨，币圈吸引了越来越多的投资者。而这背后，也鼓励了一种又一种货币的兑换。他们以各种方式规避监管，在高额手续费和杠杆游戏的“培育”下，依然过着富足的生活，赚了很多钱。 .

一直号称在海外注册并被创始人解散的OKEx（欧易）就是其中之一。记者注意到，虽然监管多次围剿虚拟货币相关活动，但OKEx交易所仍对国内用户开放交易，并推出了数百倍的合约杠杆。

一方面向用户声称平台完全遵守所在国家的规章制度，但另一方面却违反规定，鼓励新手交易。那么这个处于监管红线的灰色业务能走多远呢？

多个“秘密通道”向国内用户开放交易

“你是在炒币吗？”

虚拟货币价格年内大幅上涨，市场一片狂热。 ，这样的问题对于国内大众来说并不奇怪。越来越多的人开始讨论比特币，也有越来越多的新手尝试在交易所买币，但他们没有意识到的是，所谓的“致富”游戏一开始，风险也悄悄来。

OKEx是对国内用户开放的货币交易所之一。近日，评测人员发现，虽然平台号称在海外注册，但平台仍支持国内用户通过多个“暗渠道”开户和交易。

第一个“秘密通道”是APP注册链接。记者注意到，在多方监管和打击下，各大应用市场很难直接搜索OKEx官方APP。 iOS有两个不同的版本，绕过应用市场的监控，通过直接下载或者在浏览器环境内测的方式下载APP进行交易。

除了APP交易，OKEx官网还在“买币”栏目提供了快捷交易功能。用户可以直接访问OKEx网站，注册账号，上传有效身份证，进行个人实名认证。您可以直接“购买”或“出售”各种虚拟货币。一键购币完成支付后，即可等待出币完成交易。

评测人员注意到OKEx在购币过程中支持银行卡、微信支付、支付宝三种支付方式。不得直接或间接为“虚拟货币”提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。那么如何通过这三种支付渠道来完成这次购币呢？这与OKEx开通的第二条“秘密通道”分不开。

记者作为代币购买者进行了多次个人测试。其中虚拟货币三大交易所，在购买比特币的过程中，选择使用支付宝后，OKEx交易所会显示平台卖家名称、支付宝账号和二维码。买家需要打开支付宝进行转账操作，然后点击“转账完成”按钮，待对方确认支付后放币完成交易。但值得注意的是，当评测员在第一次转账的备注文字中输入“BTC”时，该笔交易被OKEx交易所卖家拒绝，随后OKEx工作人员提醒他在购买币时不要备注任何信息，直接转账就好了。

直接通过支付渠道转账，无需备注信息，是OKEx平台交易的第二个“秘密通道”。业内人士称，这种做法主要是为了避免对多个支付渠道的监控。果然，当评估员没有备注任何二次转账的信息时，平台很快就完成了购币交易。

不过，也有平台卖家更喜欢微信发红包。有卖家提醒，“建议下单后加好友发红包，尽量不要转账，容易控制风险，微信留言下单。

姓名，确认信息无误后立即放款。”

但是，如此简单粗暴的转账或红包方式，如何保证用户资金安全？发生纠纷如何追究责任？前述OKEx工作人员仅回应称，目前在自选区或快递交易区的卖家均为平台认证商户，并已向交易所支付了相应的押金，但工作人员并未就如何保证安全做出进一步回应大额交易资金。

从行业角度看，没有第三方监管、托管，没有100%准备金制度的保障，交易所资产的安全性可能难以保证。

100倍合约背后的风险很高

如果说各种暴涨暴跌的虚拟货币都是投机资产，那么基于这些资产的超高杠杆合约可以说是一个黑化的虚拟货币交易所变成了近乎疯狂的赌场。

例如，今年4月14日，比特币和以太坊的价格相继创下历史新高。虽然币价大幅上涨，但做空的合约玩家却遭遇了血洗。随着物价的大幅涨跌，短短24小时内，超18万人被平仓，平仓金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx就推出了永续合约，这是OKEx推出的一种以比特币等货币结算的虚拟合约产品。每份合约代表 100 美元的比特币。投资者可以通过买入多头合约或卖出空头合约来获得代币价格上涨的收益。合约杠杆率0.01~125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其解读为一种常见的金融交易制度，即保证金制度，“杠杆”不仅扩大了投资者可以交易的金额，还使投资者获得收益，承诺风险进一步增加例如，假设当前比特币价格为 10,000 美元，用户希望以 10 倍杠杆开立等值 1 比特币的永续合约，则用户所需保证金为0.1 比特币。

但是，在虚拟货币暴涨暴跌的极端情况下，一旦用户的保证金率低于平台设定的相关水平，OKEx交易所将直接使用破产价格（保证金率为零时的价格） ）。合约被清算。当用户触发强平时，系统强平引擎也会以破产价格接管强平，由此产生的强平盈余将进一步注入风险准备金。

一般来说，所谓的杠杆交易，其实就是本金的乘积和小本钱的大笔交易。可能的损失加倍。从行业角度看，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险就越大。例如，如果杠杆率为10，当跌幅超过10%时，账户将直接被强平；如果杠杆率为100且跌幅超过1%，则全部亏损。

价格暴涨暴跌加剧了虚拟货币投资的风险，上百倍杠杆的合约交易更加危险。记者注意到，早在2020年3月，央行官员便随手发文警告虚拟货币交易平台的风险，并指出虚拟货币交易平台的常见套路，即先骗客户入市。通过虚假交易，进而操纵市场价格和恶意停机。这台机器迫使客户平仓。央行表示，某大型虚拟货币交易平台一年内出现6次系统宕机，其中3次是不明原因的突发故障。

作为行业领先的OKEx，近年来出现了很多漏洞，比如无法登录、APP崩溃、甚至宕机，导致大量账户异常，甚至部分合约账户被被迫清算。对OKEx的维权纠纷接连不断。

多个监管公告涉嫌从事非法金融活动

评测人员注意到，除了币币交易、合约杠杆交易外，OKEx还推出了赚钱、借贷等一系列衍生品。 “金融服务”。

所谓的赚钱产品包括币增值产品、锁仓挖矿产品、借贷和投资终端、第三方DeFi服务等，声称为用户提供了更多的赚钱选择。从OKEx产品列表来看，该产品的赚钱币种包括Tether、Bitcoin、Ethereum、Litecoin等，大部分为现款产品，参考年化为0.01% to 24. 71% 不同。

贷款产品以C2C贷款为主虚拟货币三大交易所，贷款期限3-180天，年化利率3.65%-15.33%。

值得注意的是，一方面，OKEx交易平台在平台上声称将完全遵守其运营所在国家的规章制度，配合政府部门并遵守适用的法规；只允许用户之间进行买卖（也称为“C2C交易”），例如中国等；如果您没有数字货币，您可以使用自己的货币向其他用户购买。”

如此明目张胆地在APP上向国内用户宣传可以通过C2C交易买币，合法吗？

需要澄清的是，无论是虚拟货币交易，还是借贷、理财等衍生业务，监管部门此前均已禁止。

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行业务管理部、北京市银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”的风险提示》交易活动》表示，随着区块链技术的推广，虚拟货币交易活动在国内出现回潮迹象。部分虚拟货币交易平台为国内居民提供虚拟货币交易服务，并通过数字货币抵押推出零息贷款，双重币理财等项目，严重违反了中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

近期，虚拟货币交易活动呈上升趋势，不少地方金融监管局也发布了风险提示。一些不法分子打着“虚拟货币”和“区块链”的旗号，通过虚拟货币抵押推出零息贷款、双币理财等项目。为改善经济金融秩序，公众应进一步防范“虚拟货币”的非法活动。

此外，对于已取消境内公司主体并转移至境外的相关交易所，部分监管机构不止一次强调，目前虚拟货币整顿仍保持高压态势，无论是否公司主体位于中国境内或境外，只要涉及为国内消费者提供非法交易渠道，一律严惩。

从行业角度看，目前我国法律不承认虚拟货币。从法律的角度来看，虚拟货币理财和借贷业务完全处于监管之外，大部分是为了满足持币者的投机行为。本身没有合法性，此类虚拟货币的非法交易也存在潜在风险。普通消费者需注意风险，谨慎干预。